info@kofman.biz

כתובת דוא"ל

972546738886+

ווטסאפ

03-6939000

התקשר אלינו

ניהול תיק השקעות

על ניהול תיק השקעות

ניהול תיק השקעות

יש לכם כסף ששוכב בעו"ש?
לרובנו אין את הזמן, הידע או הרצון לנהל את החסכונות שלנו בעצמנו. הבעיה היא שבשנים האחרונות אנו חווים סביבת ריבית נמוכה למדי, כך שהפק"מ בבנק מניב ריבית אפסית. גם נעילת הכסף בפיקדון לתקופה ארוכה יותר של כמה שנים לא צפויה להניב ריבית גבוהה בהרבה. אחת הדרכים היעילות והבטוחות להשאיר את הכסף בחשבון הבנק שלכם ובכל זאת לתת לו פוטנציאל לצבור תשואה, היא להשקיע אותו באמצעות מנהל תיקי השקעות.
בניהול תיק השקעות אתם נותנים למנהל השקעות מוסמך ומנוסה הרשאה לבצע פעולות מסחר בחשבון שלכם, במטרה למקסם את תשואת התיק לאורך זמן. התיק יכלול השקעה בניירות ערך ומוצרים פיננסים מגוונים כמו מניות, אגרות חוב ועוד, וינוהל על פי מדיניות ההשקעה שתקבע בהתאם לצרכים ולהנחיות שתמסרו למנהל תיק ההשקעות. המשמעות שמנהל ההשקעות יבחן את סך הנכסים שלכם – ניירות ערך, נכסים ריאלים והשקעות אחרות, וישקלל אותם עם אופייכם ומטרות ההשקעה שלכם.
בניגוד לייעוץ השקעות בבנק, שם היועץ זקוק לאישורכם כדי לבצע פעולות – כלומר האחריות לניהול התיק ובחירות ההשקעות היא עליכם. בתיק השקעות מנוהל, שיקול הדעת המקצועי נתון בידי מנהל התיק.
עבור אלו מכם שלא מבינים ברזי שוק ההון ולא מעוניינים לבחור ניירות ערך בעצמם, זה יתרון משמעותי – מישהו מקצועי ומנוסה שהוסמך על ידי הרשות לניירות ערך מנהל ועוקב אחר התיק כך שאתם תוכלו לישון בשקט בזמן שהוא עובד בשבילכם. בעבור ניהול התיק יגבה מכם בית ההשקעות דמי ניהול בשיעור מסוים משווי התיק, בדיוק כמו באפיקי השקעה אחרים (קופת גמל או קרנות נאמנות), ובנוסף הבנק יגבה מכם עמלות עבור פעולות המסחר, שוב, בדיוק כפי שהוא גובה מאנשים המנהלים את התיק שלהם באופן עצמאי.

התקשר אלינו לכל שאלה

אשמח לקבוע פגישה עם סוכן הביטוח

ניהול תיק השקעות

למי כדאי לפתוח תיק השקעות ומה היתרונות בכך?

כל אחד מכם שיש לו כסף ששוכב בעו"ש( יש מינימום השקעה בכל בית השקעות) יכול לפנות לאחד מבתי ההשקעות המוכרים וליהנות מהיתרונות הרבים של פתיחת תיק השקעות. כאמור, אחד היתרונות הגדולים הוא שהכסף נשאר בחשבון הבנק שלכם, כך שאינכם חשופים לסיכונים כלשהם הקשורים ליציבותו הפיננסית של בית ההשקעות המנהל את התיק. בנוסף, היות שהכספים מושקעים בניירות ערך בבורסה, רמת הנזילות בתיק היא מידית, כלומר ניתן למשוך את הכסף מהתיק בכל רגע אם במקרה אתם זקוקים לו בדחיפות.
בדומה לאפיקי השקעה אחרים, גם בתיק השקעות יושקע הכסף בעיקר באפיק אגרות החוב ובאפיק המנייתי. אולם, בניגוד לקרנות נאמנות למשל, בתיק השקעות הניהול הוא אישי, כלומר הוא אחד לאחד בהתאם לאופייכם ולצרכים הייחודיים שלכם. ממש ניהול VIP אישי התפור למידותיכם. לכן, בין אם אתם משקיעים סולידים או חובבי סיכון מוגבר יותר, תוכלו לבחור במדיניות השקעה המתאימה במיוחד לכם, ומנהל התיק יפעל בהתאם למדיניות זו.
לפרטים נוספים השאירו פרטים ונחזור אליכם

איפה הכספים שלך, כבר בדקת?

צור קשר

בשבילך ולמענך

כתובת

הזית 69, אורנית

שלחו לנו הודעה

בשבילך ולמענך

תן לי הצעה

שלח לנו הצעה

× לחץ כאן לשליחת הודעה